Financiación del terrorismo: lecciones aprendidas de Madrid y Nueva York

Poco hemos aprendido desde los ataques del 11 de marzo en Madrid y el 11 de septiembre en Nueva York y la urgencia por resolver los misterios de la financiación del terrorismo no ha disminuido en ningún lugar del mundo. La nueva Directiva de la UE se centra específicamente en los desafíos que plantea la financiación del terrorismo a las entidades financieras. El Arab Bank se enfrenta a un proceso de millones de euros por su presunto apoyo financiero a los actos terroristas en Oriente Medio. Una de las conclusiones de la Comisión sobre el 9/11 de Estados Unidos –incluida en la monografía de 2004 titulada "Terrorist Financing Monograph", de la que es coautor Douglas Greenburg– fue que los gobiernos se enfrentan a graves problemas en su persecución de los fondos del terrorismo. En efecto, aunque la monografía ofrece una reveladora panorámica de las finanzas de Al Qaeda y ofrece pistas sobre lo que habría que hacer, también confirma la casi imposibilidad de detectar las operaciones de financiación del terrorismo. En este panel, expertos internacionales, entre ellos el Sr. Greenburg, compartirán sus conocimientos y ofrecerán consejo sobre esta compleja cuestión, sobre la mancha que ha supuesto para la banca y las organizaciones benéficas islámicas la conexión terrorista, lo que usted puede esperar de las nuevas iniciativas gubernamentales y los nuevos métodos de financiación del terrorismo.

Oradores: Hany Abou-El-Fotou, Douglas Greenburg, Jürgen Kapplinghaus, Loretta Napoleoni
Moderador: Charles Intriago

La 3ª Directiva europea: qué exige y cómo cumplirla

La tercera Directiva europea sobre blanqueo de capitales, aprobada en junio de 2005, recoge varias "recomendaciones" del grupo de acción financiera sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La Directiva incluye además una definición de las "personas expuestas políticamente", exige la identificación de las personas por cuenta de las cuales actúan los clientes e impone deberes de control del blanqueo de dinero a abogados y otros profesionales. El texto llega inmediatamente después de la incorporación de 10 Estados miembros del Este de Europa, la mayoría de ellos con controles antilavado de dinero muy rudimentarios o inexistentes y profundos problemas de corrupción. Por su parte, la Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido se cuenta actualmente entre los principales y más activos organismos de lucha contra el blanqueo de capitales del mundo, y sus significativas sanciones han sentado el tono con que se aplica la ley en el Reino Unido. El billete de 500 euros ha demostrado ser, además, moneda habitual entre quienes blanquean dinero. Conocer el sistema que va a regular el blanqueo de dinero en Europa es de vital importancia para los sectores público y privado. En este panel, profesionales de alto nivel le ayudarán a saber cómo aplicar la Directiva, en qué medida cambia las reglas del juego y qué desafíos nos depara el futuro.

Oradores: Mary Bhawnani, John Mair, Edna Young y Udo Witte
Moderadores: Martin Owen y Saskia Rietbroek-Garces

Cómo contribuyen los paraísos fiscales y de secreto bancario al blanqueo de capitales

Los paraísos fiscales y de secreto bancario han sido durante décadas un elemento fijo en el paisaje financiero y, en muchos casos, se han resistido a implantar controles adecuados para prevenir el blanqueo de dinero. Un caso reciente en España, conocido como "operación ballena blanca", ha revelado el papel desempeñado por unos 50 paraísos fiscales en las operaciones más importantes de blanqueo de dinero. Los paraísos fiscales europeos –como Gibraltar, Andorra, Mauricio, Nauru y las islas del Canal– abren una vía al blanqueo de dinero y desafían los esfuerzos de la comunidad internacional por establecer controles internacionales eficaces. De hecho, algunos se han negado durante mucho tiempo a sumarse a los esfuerzos del resto del mundo por establecer este tipo de controles. Así, cuando disponen de leyes o reglamentos, a menudo no los aplican, y además la corrupción es una traba a la transparencia. Dan cobijo a decenas de miles de empresas sin actividad, muchas de ellas con acciones al portador, titulares nominales de miles de millones de dólares de origen dudoso en cuentas bancarias y bienes inmuebles. Es imposible saber qué proporción de ese dinero procede del crimen o está destinado a acciones terroristas. En este panel se explicará cómo contribuyen los paraísos fiscales al blanqueo de dinero y cómo impedir que su entidad se vea afectada por ellos.

Oradores: Martha Boersch, Mohamad Mansour, Martin Owen, Roger Wilson
Moderador: Michael McDonald

Oradores: Ronald Guennou, Mohamad Mansour, Laura Padovani, Udo Witte
Moderador: Susan Galli

Cumplimiento antilavado para compañías multinacionales: los retos en el conflicto de normas y capacitación a través de fronteras internacionales

Las discrepancias entre las diferentes leyes y normas nacionales pueden crear grandes problemas a las compañías multinacionales y generar una atención inesperada de los gobiernos, así como sanciones imprevistas. Estos organismos no sólo tienen que enfrentarse a leyes y normas diferentes, sino también a métodos y costumbres antilavado de dinero que difieren grandemente según la región. El comité de Basilea sobre supervisión bancaria, con sede en Suiza, recomienda una vigilancia constante de las operaciones y cuentas en varios países con ayuda de bases de datos centralizadas de saldos, movimientos y pagos bancarios. Algunos expertos recomiendan que los organismos internacionales utilicen un programa "conozca a su cliente" consolidado para supervisar a los clientes y compartir información sobre su identidad y la actividad de sus cuentas entre los miembros del grupo. En este panel se ofrece conocimiento experto sobre cómo ejecutar y coordinar programas antilavado de dinero de carácter transnacional, así como formación en un escenario multinacional.

Oradores: Ronald Guennou, Rainer Hoerning, John Mair, Thomas Spies
Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

Presentación de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) a cargo de Mary Bhawnani, miembro de la junta asesora

Los siete pecados capitales (antilavado) y lecciones de los casos Riggs, Yukos, Ballena Blanca, Terrabank y otros

Los últimos casos de blanqueo de dinero en los que se han visto implicadas conocidas entidades financieras no sólo son primera plana en los periódicos, sino que además –y lo que es aún más importante – ofrecen una valiosa lección sobre cómo cualquier entidad financiera, empresa o abogado, puede evitar tener problemas similares. Recientemente, las autoridades españolas descubrieron una red de blanqueo de dinero con 250 millones de euros en bienes inmuebles y paraísos fiscales. El escándalo del Riggs Bank ha afectado a Europa y a otras regiones, y ha sido de gran trascendencia internacional. En efecto, ha tenido una enorme repercusión en las prácticas normativas de todo el mundo, llegándose a convertir incluso en un caso de estudio. Este caso nos ha enseñado mucho sobre las figuras políticas y los productos de la corrupción, y también que escatimar esfuerzos en el cumplimiento antilavado de dinero puede llegar a costar una fortuna. Estos y otros casos brindan lecciones prácticas constructivas y de gran alcance sobre lo que deben hacer las entidades financieras y las empresas para evitar desastres similares y sobre los criterios que aplican las autoridades públicas para castigar a los infractores.

Oradores: Hany Abou-El-Fotouh, David Caruso, John Mair, Dave Zollinger
Moderadores: Martha Boersch y Charles Intriago

Utilice Internet –y sus 10.000 millones de páginas – para sus actividades antilavado de dinero y de diligencia debida

Este apasionante y provechoso panel ofrece, de la mano de John Pyrik, una presentación magistral sobre cómo utilizar los secretos de Internet en las actividades antilavado de dinero y de diligencia debida. En él aprenderá a formular estrategias de búsqueda eficaces y a explotar todos los recursos de la red invisible y de la red histórica, y también a convertirse en un potente usuario de Internet y, de este modo, reforzar sus métodos de investigación. John le demostrará lo potente y barata que resulta Internet como herramienta para comprobar la identificación de los clientes y otras obligaciones, le enseñará a navegar por los numerosos y poco conocidos recovecos de la red de redes y le mostrará una variedad sorprendente de potentes fuentes de información de libre acceso. ¡Coincidirá con nosotros en que este panel vale su precio en oro y en que es una oportunidad única de perfeccionar y enriquecer sus habilidades como internauta!

Orador: John Pyrik
Moderador: Charles Intriago

Receso en el salón de exposiciones patrocinado por Carreker

PEP: quiénes son, cómo identificar su dinero y cómo mantener a las corruptas alejadas de su organización

Pese a la atención que el gobierno ha empezado a prestar a las personas expuestas políticamente (PEP) y pese a los escándalos de corrupción que han salido recientemente a la luz en todo el mundo, los productos de la corrupción aún encuentran una vía hasta la banca privada y otras cuentas financieras. Lazarenko en Ucrania, Adamov en Rusia, Obiang en Guinea Ecuatorial, Bucaram en Ecuador o Pinochet en Chile –por no mencionar a sus ministros, sus familias, asociados y hombres de confianza – son sólo algunos ejemplos de cómo entidades financieras de todo el mundo abren sus puertas a las personas expuestas políticamente. La nueva Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales exige de las entidades financieras que apliquen procedimientos de diligencia debida reforzados a este tipo de personas, incluidas las de sus propios Estados miembros. Además, la nueva definición de personas expuestas políticamente de la UE incluye entre ellas a los funcionarios públicos y a sus "asociados". El riesgo para las entidades de perder toda su reputación si se descubre que están gestionando fondos procedentes de actividades corruptas es enorme. Cuando salga de este panel, lo hará con mejores conocimientos sobre cuáles son sus obligaciones, a qué riesgos se enfrenta y cómo evitar posibles desastres relacionados con personas expuestas políticamente.

Oradores: Martha Boersch, David Caruso, Udo Witte y Dave Zollinger
Moderador: Charles Intriago

Reporte de transacciones sospechosas: cuándo presentarlas (o no) y cómo utilizar la tecnología para identificar patrones sospechosos

En el sistema de prevención del blanqueo de capitales de casi todos los países, uno de los pilares básicos es la notificación de las transacciones sospechosas, una obligación que ahora exige mayor atención de las entidades para evitar las sanciones. Los costes del cumplimiento han aumentado significativamente en los últimos años, particularmente en este capítulo de reportes. A lo largo y ancho de la Unión Europea, los bancos se están volviendo hacia las tecnologías para detectar patrones sospechosos o inusuales. En algunos casos, el uso de estas tecnologías viene incluso impuesto por ley. Así, Suiza y Liechtenstein exigen a sus bancos que dispongan de sistemas de supervisión de las transacciones electrónicas, y Noruega promulgó hace muy poco una ley que hace hincapié en la supervisión de las transacciones. En este panel, expertos de los sectores público y privado le ayudarán a saber mejor lo que debe y lo que no debe hacer, y a conocer los riesgos.

Oradores: Hany Abou El Fotouh, Peter Oakes, John Pyrik
Moderador: Susan Galli

Organismos internacionales y unidades de inteligencia financiera: su trabajo y cómo le afecta a usted

En los últimos años, las responsabilidades, la influencia, el centro de interés y las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de los principales organismos internaciones ha evolucionado. Los efectos de sus actividades se han plasmado en cambios en la legislación y la normativa de los países, así como en las operaciones en aquellos que no cumplen las nuevas normas internacionales sobre lavado de dinero. La Unión Europea, el Comité de Basilea, el Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial o la Interpol, entre otros, mantienen ahora la financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero entre sus prioridades. Ninguna nación, entidad o profesional puede ignorar las actuaciones de estos organismos. Además, la cooperación entre las unidades nacionales de inteligencia financiera se ha extendido mucho. Los mejores expertos le explicarán cómo aprovechar el trabajo de estos organismos para reforzar sus controles antilavado de dinero.

Oradores: Jurgen Kapplinghaus, Mohamad Mansour, John Pyrik, Roger Wilson
Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

Programas antilavado y mejores prácticas para entidades no bancarias e intermediarios

Para impedir que quienes blanquean dinero se aprovechen de sus productos y servicios, las entidades financieras no bancarias están aplicando toda una serie de normas y requisitos antilavado. La notificación de actividades sospechosas, la identificación de clientes y los programas de formación relacionados con la prevención del lavado de dinero se han convertido en aspectos habituales de sus actividades. Los nuevos requisitos de la lucha contra el lavado de dinero alcanzan a prácticamente todas las esferas de actividad, incluidos corredores de bolsa, compañías de seguros, fondos de inversión, empresas de tarjetas de crédito y débito e incluso abogados, auditores, agentes inmobiliarios y joyeros. Expertos internacionales le mostrarán cómo se mueve el dinero sucio por estos canales, qué medidas están implantando estos negocios para cumplir los nuevos requisitos y qué conlleva un programa antilavado de dinero sólido para entidades no financieras e intermediarios.

Oradores: Rainer Hoerning, Francisco López Ruiz, Peter Oakes, Laura Padovani
Moderadores: Michael McDonald y Martin Owen

Mejores prácticas para desarrollar un buen programa de identificación y aceptación de clientes

A menos que esté seguro de con quién trata, no puede saber a ciencia cierta quién está detrás de una transacción. La Directiva europea de 2001 sobre blanqueo de capitales impuso obligaciones de identificación de clientes por primera vez a los profesionales del Derecho independientes y a otros "intermediarios", como los notarios. Por su parte, la recién aprobada tercera Directiva refuerza las obligaciones de identificación de clientes de muchos negocios, incluida la imposición de requisitos estrictos de identificación de las personas por cuenta de las cuales actúan los clientes. El Comité de Basilea recomienda que los bancos elaboren una política de aceptación de clientes y un programa de identificación de clientes por niveles, que incluya exhaustivos procedimientos de diligencia debida en el caso de las cuentas de mayor riesgo y una supervisión de cuentas proactiva en lo relativo a las actividades sospechosas. Este panel le brindará el conocimiento experto que necesita para elaborar y aplicar en forma continua un programa excelente de identificación de clientes.

Alcance extraterritorial de las leyes estadounidenses sobre blanqueo de dinero. La UE se defiende

Ningún país cuenta con una ley de lucha contra el blanqueo de capitales tan poderosa, ni tan amplia y frecuentemente aplicada, como la de Estados Unidos. Por definición propia, esta ley tiene alcance "extraterritorial". La ley USA Patriot ha venido a reforzarla, con el fin de hacer de ella un arma aún más potente, especialmente en lo relativo a las entidades financieras y las personas internacionales (o no estadounidenses). Para complicar las cosas a las personas y entidades de fuera de EE.UU., ahora se ciernen también sobre las entidades extranjeras las leyes del país en materia de confiscaciones, que son primas hermanas de la ley sobre lavado de dinero. Así, sin siquiera salir de suelo estadounidense, los agentes de la ley pueden obtener documentos de las entidades extranjeras que tengan una cuenta en EE.UU. El Comité Europeo del Sector Bancario está luchando contra ello, por considerarlo un uso indebido de las medidas legales, y tratando de proteger a las entidades europeas de los efectos de estas leyes, en particular la de confiscaciones que autoriza a EE.UU. a congelar los fondos que las entidades extranjeras mantienen en cuentas de corresponsalía. Algunos casos recientes demuestran cómo el "largo brazo" de estas leyes ha llevado a declarar culpables a personas que ni siquiera han puesto un pie en EE.UU. En este panel, los expertos le contarán cómo funcionan estas leyes y en qué medida le afectan a usted.

Oradores: Martha Boersch, Douglas Greenburg, Thomas Spies
Moderador: Charles Intriago

Taller: Oriente Medio, desafíos únicos del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en la región

En este taller específico recibirá formación concreta sobre cuestiones relacionadas con el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en Oriente Medio. Obtendrá información sobre las nuevas leyes y normas de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la banca islámica, el sistema Hawala y otros métodos de transferencia informal de fondos, lo que están haciendo las entidades financieras para protegerse de las actividades de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, cómo trabajan y se relacionan los bancos islámicos con los bancos occidentales, qué vulnerabilidades presenta la banca islámica desde el punto de vista del lavado de dinero, cómo están haciendo frente los gobiernos de Oriente Medio al blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y mucho más.

Líderes del taller: Hany Abou-El-Fotouh y Loretta Napoleoni