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| Miércoles
11 de agosto de 2004 Ir
a Jueves | Viernes |
| 7:00
AM - 9:00 AM |
Registro
de Participantes
Bolsos de conferencia cortesía de World-Check. |
| 8:00
AM - 9:00 AM |
Desayuno
Continental en la Sala de Exhibición |
| 9:00
AM - 9:15 AM |
Discurso
de Apertura |
| 9:15
AM- 10:30 AM |
Revisión
de las nuevas leyes y regulaciones antilavado
de América Latina
El tráfico internacional de drogas y armas y la corrupción
continúan alimentando el lavado de dinero en América
Latina. Algunos países responden con nuevas leyes y
esfuerzos de cumplimiento. Las leyes y regulaciones en EE.UU.
han promovido una serie de medidas antilavado en los marcos
regulatorios de algunos países latinoamericanos. ¿Cómo
se resuelven las incongruencias legislativas en América
Latina?
En este panel aprenderá:
• Cómo influyen las leyes y regulaciones de EE.UU. en las políticas
que se adoptan en los países latinoamericanos.
• Cómo cooperan las Unidades de Inteligencia Financiera de los distintos
países del continente.
• Cómo avanzan las evaluaciones del FMI y el Banco Mundial sobre
las políticas antilavado.
Oradores: Ricardo Alba, Cristina Alfaro,
Kristian Hoelge, Karin Herman
Moderador: Charles Intriago |
| 10:30
AM - 11:00 AM |
Receso
en Sala de Exhibición
Patrocinado por TFP. |
| 11:00
AM - 12:30 PM |
Estados
Unidos ataca la corrupción en Latinoamérica.
A la caza de altos PEPs corruptos como
Portillo, Alemán, etc.
Los casos de corrupción en los distintos gobiernos latinoamericanos
son constantes titulares en los periódicos, tales como
los casos de Salinas de Gortari en México, Alemán
y Jerez en Nicaragua, Portillo en Guatemala, Montesinos en
Perú, Menem en Argentina, y tantos más. Estados
Unidos está tomando la corrupción oficial en
Latinoamérica muy en serio y creó un grupo especial
para investigarla y averiguar los movimientos de los fondos
ilícitos en varios países de la región.
Si usted maneja el dinero de la corrupción de PEPs,
sus familias y “asociados” enfrenta serios riesgos
legales y a la reputación bajo la Ley USA Patriot por
parte del gobierno que puede confiscar activos y procesar a
personas y negocios que administran estos fondos ya sea a sabiendas
o a través de la “ceguera intencional”.
Para evitar problemas y enterarse lo que el gobierno de EE.UU.
está haciendo en la región usted debe participar
de este panel.
Oradores: Michael Díaz, Ildefonso
Ferrer, Karen Fischer, Karin Herman
Moderador: Charles Intriago |
| 12:30
PM - 2:00 PM |
Almuerzo
en Sala de Exhibición |
| 2:00
PM - 3:30 PM |
Modelos
de Calificación de Riesgo I. Lo
nuevo en controles antilavado: Regiones
y Países—Productos y Servicios
Nos encontramos en un mundo cada vez más volátil,
peligroso y sofisticado para el lavado de dinero, que puede
terminar dañando severamente la reputación de
nuestras instituciones. El premio por analizar adecuadamente
el riesgo es contar con la certeza de estar alerta a zonas
de peligro. No se pueden eliminar los riesgos, pero sí se
pueden reducir y minimizar. Por esa razón usted debe
tomar una postura basada en el riesgo en todas sus obligaciones
antilavado. Debe aprender a detectar donde está el riesgo,
cuáles son las regiones peligrosas para su institución.
Un buen modelo de calificación le permitirá evitar
aquellos países y regiones geográficas que significan
un gran riesgo para su institución. También aprenderá a
evaluar el riesgo de los productos y servicios que su cliente
busca adquirir. Este modelo de calificación se basa
en un número de factores relacionados con los productos
y servicios. Como por ejemplo, se basa en la mayor probabilidad
de que un producto o servicio sea utilizado para lavar dinero
o financiar el terrorismo. Algunos de los criterios para calificar
a los países incluye: si organizaciones antilavado –como
el GAFI por ejemplo—tiene al país en alguna lista
no deseada, si es miembro del GAFI, la calidad de sus leyes
y regulaciones, la fortaleza de su industria bancaria, solo
para nombrar a algunos.
Oradores: Cristina Alfaro, Denis Caldera,
Susan Galli, Ramón García Gibson
Moderador: Gonzalo Vila |
| 3:30
PM - 4:00 PM |
Receso
en Sala de Exhibición |
| 4:00
PM - 5:15 PM |
Modelos
de Calificación de Riesgo II. Zonas
de Peligro: Clientes, Bancos Corresponsales
Un análisis basado en el riesgo no es nada más
que un cuidadoso estudio de cuáles clientes –y
productos—pueden dañar a nuestras instituciones,
así podemos evaluar si hemos tomado suficientes precauciones
o si debemos hacer más en algunas áreas para
proteger a nuestra entidad. En este panel usted aprenderá lo
que sus colegas están haciendo para minimizar los riesgos
de hacer negocios con ciertos clientes, bancos y otras instituciones.
Los expertos le proveerán estrategias prácticas
para definir esta específica zona de peligro para su
institución. Usted utilizará este modelo de calificación
de riesgo para filtrar todos aquellos clientes –incluyendo
bancos corresponsales y otras instituciones—no deseados.
Los modelos de calificación de riesgo son las nuevas
tendencias en materia de prevención. Un modelo de calificación
de riesgo eficiente hará las veces de un buen programa
Conozca a Su Cliente. La evaluación del riesgo que representa
cada cliente se basa en años de investigación,
y aun así necesita dinámicas actualizaciones.
A mayor riesgo, mayor calificación –a mayor calificación,
más peligro para su institución. Los políticos
o aquellas personas en organizaciones políticas reciben
una calificación más alta.
Oradores: Cristina Alfaro, Denis Caldera,
Susan Galli, Ramón García Gibson
Moderador: Gonzalo Vila |
| 5:15
PM - 6:15 PM |
Casos
reales de lavado — La enseñanza
que dejaron los casos de Montesinos, Portillo,
Baninter, Jerez, Alemán, Lehman
Brothers y Mario Villanueva, Western Union,
y otros.
Utilizando casos reales de lavado de dinero,
este panel analizará cómo puede
usted defender a su institución, cómo
se conducen las investigaciones, operaciones
encubiertas, enjuiciamientos y cómo puede
hacer usted para evitarlos. Escuchará de
los panelistas que experimentaron los casos reales
desde un lugar privilegiado. En este panel usted
aprenderá:
Los criterios utilizados por los gobiernos para acusar a las
instituciones. Cómo manejar el “costo a la reputación” y
la confiscación de bienes. Elementos claves que usted
debe saber sobre conocidos casos de lavado de dinero en América
Latina. El enfoque financiero de la investigación criminal.
Oradores: Ildefonso Ferrer, Karen
Fischer, David Gaddis, Luis Rivera, Arístides
Jiménez
Moderadores: Charles Intriago |
| Jueves
12 de agosto de 2004 Ir
a Miércoles | Viernes |
| 8:00
AM - 9:00 AM |
Desayuno
Continental en Sala de Exhibición |
| 9:00
AM - 10:30 AM |
Know
How Tecnológico—Cómo aprovechar
al máximo su inversión en tecnología
antilavado. Los mejores software y programas disponibles.
Tecnología para la detección
de comportamientos, software para la toma de decisiones
y de inteligencia artificial, soluciones para
filtro de bases de datos y otra tecnología
innovadora está ahora disponible para asistir
a las instituciones financieras y otros negocios
para llevar a cabo sus obligaciones y tareas antilavado.
Algunos sistemas complejos ayudan a las entidades
a entender el comportamiento de sus clientes.
En este panel, expertos en tecnología comparten
su conocimiento sobre cómo potenciar la
inversión en tecnología antilavado
y cómo mantener el software eficiente en
relación a los costos, y más.
Panelistas especializados en tecnología
antilavado.
Moderador: Gonzalo Vila
|
| 10:30
AM - 11:00 AM |
Receso
en Sala de Exhibición |
| 11:00
AM - 12:30 PM |
Negocios
de Servicios Monetarios, casas de cambio
y de remesas: Las nuevas víctimas
del lavado y de las regulaciones.
Los “Negocios de Servicios Monetarios” (NSM)
son las instituciones financieras en EE.UU. que
más presión reciben en el campo
del lavado por parte del gobierno. EE.UU. ahora
está enfocando su atención a las
operaciones internacionales de los negocios de
servicios monetarios y por esto los NSM enfrentan
nuevos y serios desafíos para el cumplimiento
bajo las nuevas leyes antilavado de EE.UU. Los
NSM deben cumplir ahora una gran variedad de
requisitos, tales como programas antilavado,
que incluye manuales de cumplimiento, presentación
de informes de actividades sospechosas y el entrenamiento
de los empleados. Aquí aprenderá los
elementos claves para un sólido programa
antilavado para NSM.
En este panel aprenderá sobre:
• Cómo construir un programa efectivo para reportar actividad sospechosa.
• Cómo son utilizados los NSM para lavar dinero.
• Cuáles son los clientes de mayor riesgo.
• Cómo las cuentas bancarias de los NSM pueden ser embargadas y
confiscadas no sólo por los gobiernos locales sino también por
el gobierno de EE.UU.
• Cómo evitar que un banco cierre su cuenta.
Oradores: Luis Bogantes Rodríguez, Jorge Guerrero,
Oscar Herasme
Moderador: Gonzalo Vila |
| 12:30
PM - 2:00 PM |
Almuerzo
en Sala de Exhibición |
| 2:00
PM - 3:30 PM |
Ley
USA Patriot, implicaciones extraterritoriales
en Latinoamérica de la ley.
Las nuevas regulaciones de la Ley de Secreto
Bancario en EE.UU. bajo la Ley USA Patriot han
revolucionado el campo del lavado de dinero.
Prácticamente afectan a todas las instituciones
financieras -y no financieras-en cualquier parte
del mundo. Aquí, expertos le explicarán
cómo cumplir con estas regulaciones, cuáles
son los riesgos que enfrentan bancos, otras instituciones
financieras y no financieras, qué es lo
que cubren las provisiones “extraterritoriales” y
cómo alcanzar los nuevos estándares
de “diligencia debida” en todas sus
operaciones. Las instituciones en EE.UU. deben,
de hecho, responder por sus clientes internacionales,
creando de esta manera nuevos riesgos.
Esta sesión es la oportunidad para conocer:
• Cómo instituciones y negocios de América Latina deben responder
a los nuevos requisitos y protegerse de las consecuencias de las nuevas leyes
y regulaciones de EE.UU. producto de la Ley USA Patriot.
• Cuál es el alcance “extraterritorial” de la Ley USA
Patriot.
• Cuáles son las “medidas especiales” que el gobierno
de EE.UU. puede tomar contra gobiernos e instituciones financieras en Latinoamérica.
Oradores: Denis Caldera, Karen Fischer,
Ramón García Gibson, Arístides
Jiménez
Moderador: Charles Intriago |
| 3:30
PM - 4:00 PM |
Receso
en Sala de Exhibición |
| 4:00
PM - 5:00 PM |
Gonzalo
Vila “Unplugged” - Los secretos
de la Web para cumplir con las tareas antilavado
y de diligencia debida.
Gonzalo Vila, Director editorial de Lavadodinero.com,
quien trabajó durante siete años
para The Wall Street Journal, primero en la edición
impresa en español y luego como editor
de la página Web, lleva 10 años
utilizando Internet como una excelente herramienta
para llevar a cabo investigaciones. Presentó en
la conferencia de 2003 en Panamá uno de
los paneles más absorbentes y didácticos,
donde cautivó a la audiencia con una genial
presentación sobre cómo se puede
utilizar Internet y otros software comunes de
oficina como poderosas y económicas herramientas
para cumplir con los deberes antilavado y de
diligencia debida y para encontrar y verificar
información. Regresa este año para
mostrar nuevas herramientas de Internet y para
ofrecer nuevas explicaciones sobre una gran variedad
de fuentes de información que se pueden
utilizar en los trabajos diarios en los sectores
privados o de agencias gubernamentales. ¡Esta
es una experiencia sin igual para aprender estas
habilidades y hacer preguntas!
Orador: Gonzalo Vila
Moderador: Charles Intriago |
| 5:30
PM - 7:00 PM |
Cóctel
de Recepción en Sala de Exhibición |
| Viernes
13 de agosto de 2004 Ir
a Miércoles | Jueves |
| 9:00
AM - 9:45 AM |
Desayuno
Continental en Sala de Exhibición |
| 9:45
AM - 11:00 AM |
Organizaciones
Multinacionales: El importante papel que
juegan el FMI, el Banco Mundial, la OEA
y la ONU en la lucha contra el lavado de
dinero. Las nuevas 40 Recomendaciones del
GAFI y GAFISUD.
El campo mundial del lavado de dinero tiene
varios nuevos jugadores, por un lado el Fondo
Monetario Internacional y el Banco Mundial. El
ingreso de las dos agencias multinacionales,
junto con las nuevas 40 recomendaciones del Grupo
de Acción Financiera Internacional, es
un importante paso para lograr cambios globales
y progresar en el campo. Por otro lado, otras
organizaciones como la ONU y la OEA, también
han puesto al lavado de dinero y la financiación
del terrorismo entre sus prioridades. En este
panel aprenderá sobre el programa piloto
de “juicios simulados” que están
llevando a cabo la ONU y la OEA en forma conjunta
en varios países latinoamericanos para
enseñar a los procuradores, investigadores
y agentes gubernamentales a desenredar y resolver
complejos casos de lavado de dinero dentro de
sus sistemas legales. La iniciativa nació como
un programa piloto en Ecuador en septiembre de
2002. Desde entonces, se han llevado a cabo seis
juicios simulados en cuatro países –dos
en Ecuador, dos en Colombia, uno en El Salvador
y uno en Nicaragua. Están programados
otros tres en Chile, Honduras y Costa Rica. La
iniciativa, llamada “Juicios Simulados
sobre Lavado de Dinero”, nació tras
repetidas peticiones de los países miembros
de la OEA por un entrenamiento más relevante
y realista.
Oradores: Ricardo Alba, Luis Bogantes
Rodríguez, Kristian Hoelge
Moderador: Charles Intriago |
| 11:00
AM - 11:30 AM |
Receso
en Sala de Exhibición |
| 11:30
AM - 12:45 PM |
Los
7 elementos esenciales de un programa exitoso
de capacitación antilavado en las
instituciones financieras.
La capacitación es el pilar fundamental
de un programa antilavado eficiente. Las leyes
y regulaciones de casi todos los países
obligan a las instituciones financieras a entrenar
a sus empleados. ¿Quién debe ser
capacitado? ¿Cada cuánto? ¿Qué temas
se les debe enseñar? ¿Qué medios
de entrenamiento, tales como seminarios, videos,
capacitación en línea? En este
panel, algunos expertos contestarán estas
preguntas y le informarán qué es
lo que los reguladores buscan en los programas
de capacitación. Entrenamiento el elemento
fundamental que todos los programas antilavado
deben contar.
Orador: Ildefonso Ferrer, Ramón
García Gibson, Karin Herman
Moderador: Gonzalo Vila |
| 12:45
PM – 1:00 PM |
Discurso
de Clausura |
| 2:00
PM - 5:00 PM |
Examen
de Certificación de ACAMS |
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Oportunidades
de Patrocinio y Exhibición
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"Que se continúe realizando este
tipo de conferencia con la misma calidad de los expertos."
-Lisbeth Oleada, Micash EAP, CA, Panamá 2003
"Como todas las conferencias de Alert Global Media, una excelente
y única manera de presentar, comentar y conocer las nuevas técnicas
y formas de detectar el blanqueo de capitales." -Mercedes
Valsteevni Negrete, Transferunion S.A. Agente Autorizado de Western Union,
Panamá 2003
"Es un foro excelente para aclarar nuestras dudas y compartir nuestras
experiencias con especialistas y colegas de las entidades relacionadas
con la prevención de lavado de dinero de diferentes países."
-Victoriano Lemus López, Finamex Casa de
Cambio, México, Panamá 2003
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