Los Siete Pecados Capitales (Antilavado) y las Lecciones de Riggs, Banco de Chile, Terrabank, Baninter, Jerez y otros

Nuevos casos trascendentales que involucran a reconocidas instituciones financieras siguen ocupando lugar en las noticias. Las agencias fiscalizadoras y reguladoras de Estados Unidos y de varios países latinoamericanos han reaccionado con rígidas y exigentes inspecciones y en algunos casos se han impuesto severas sanciones. Estos escándalos brindan lecciones constructivas sobre lo que debe hacer una institución financiera o negocio para evitar desastres similares. Las lecciones se aplican a muchos elementos y departamentos de una institución. Aprender el criterio que se utiliza para castigar a las instituciones será su mejor herramienta para evitar que se apliquen sanciones en la suya.

Oradores: Manuel Acevedo Guadiana, Luis Bogantes Rodríguez, Patricia Llerena, Benjamín Vidargas Rojas
Moderador: Charles A. Intriago

Modelos de Calificación de Riesgo - La Nueva Herramienta en Controles Antilavado: Regiones, Productos y Clientes

“Riesgo” se convirtió en el nombre del juego. Un estudio de calificación de riesgo es una cuidadosa segmentación y evaluación de los productos, clientes y jurisdicciones para determinar el riesgo que representan para su negocio. El premio por analizar adecuadamente el riesgo es estar seguro de dónde se encuentra el peligro. Los requisitos legales antilavado de muchos países obligan a las instituciones financieras y negocios a adoptar un enfoque “basado en el riesgo” al implementar sus procedimientos antilavado de dinero. Los NSMs deben realizar una diligencia debida basada en el riesgo para los agentes extranjeros. Incluso, muchas agencias supervisoras gubernamentales ahora realizan “inspecciones basadas en el riesgo”. Aquí usted aprenderá las metodologías y prácticas de calificación de riesgo utilizadas por las instituciones con los mejores programas antilavado para los distintos clientes, países, productos y transacciones.

Oradores: Ramón García Gibson, Miguel Martínez, Karla Sotomayor
Moderador: Gonzalo Vila

Identificación y Verificación del Cliente: el Primer Paso para un Programa Antilavado Exitoso

A menos que usted esté seguro de con quién está tratando, no puede tener la certeza de quién está detrás de una transacción. El “Programa de Identificación de Cliente” es el cimiento de un sólido programa antilavado. Es el primer paso a tomar para construir una compacta defensa alrededor de cualquier organización. Este tema se vuelve más complejo por el rápido crecimiento de los delitos financieros y el robo de identidad, lo que sirve para lavar dinero porque los criminales y terroristas comprenden las ventajas de utilizar nombres robados en lugar de fabricar nuevos al movilizar sus fondos. Aquí, expertos lo guían en esta área crucial de los controles antilavado y de financiación del terrorismo, y le brindan las herramientas claves para un programa antilavado con la base más fuerte: saber con quién está tratando.

Oradores: Silvia Castiglioni, Aquiles Núñez, José Pablo Sáenz Padilla
Moderador: Gonzalo Vila

Negocios de Servicios Monetarios: Cómo Manejar la Problemática del Cierre de Cuentas Bancarias si es un Banco o Empresa de Remesas

Los Negocios de Servicios Monetarios (NSM) se encuentran en el ojo de la tormenta. Hasta el Senado de EE. UU. ha tomado cartas en el asunto y ha mantenido audiencias sobre el tema. En muchos aspectos los NSM han probado ser innovadores en el campo del cumplimiento antilavado. No obstante, algunos reguladores no los consideran detenidamente y los califican “de alto riesgo” aun cuando muchos NSMs tienen programas antilavado tan buenos o mejores que los de los bancos que cierran sus cuentas. Dado que no pueden operar sin una cuenta bancaria, los NSMs a menudo deben demostrar a los bancos a través de costosas revisiones que sus programas antilavado cumplen con los más altos estándares. Los bancos, por su parte, se muestran confundidos por las directivas de los reguladores y ante la duda prefieren no correr riesgo con estas cuentas de 'alto riesto' y deciden cerrarlas. La unidad de inteligencia financiera de EE.UU., FinCEN, obliga a los NSM a revisar los respectivos programas implementados por sus agentes extranjeros. Aquí, usted recibirá información directamente de expertos sobre todos estos desafíos que enfrentan los NSMs, hacia dónde se dirige esta problemática y cómo éstos pueden mantener abiertas sus cuentas bancarias.

Oradores: Alfonso Garzón Méndez, Juan Llanos, Miguel Martínez, Ira Morales
Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

Utilizar Internet Como una Poderosa y Económica Herramienta para Tareas Antilavado y de Diligencia Debida

Aprenda a utilizar Internet en todo su potencial para realizar las tareas antilavado, y de paso ahorre mucho dinero. Gonzalo Vila, director editorial de Lavadodinero.com, lleva más de 10 años utilizando Internet como una excelente herramienta para llevar a cabo investigaciones. Presentó en la conferencia de 2004 en Costa Rica uno de los paneles más absorbentes y didácticos, donde cautivó a la audiencia con una innovadora presentación sobre cómo se puede utilizar Internet y otros software comunes de oficina como poderosas y económicas herramientas para cumplir con los deberes antilavado y de diligencia debida. Le enseñará a maximizar el potencial de la Web para encontrar y verificar información, y le mostrará cómo Internet puede ser utilizada como una fabulosa -y casi gratis- herramienta en los controles antilavado. Le mostrará una enorme variedad de poderosas fuentes de información disponibles para todos. ¡Esta es una experiencia sin igual para aprender estas habilidades y hacer preguntas!

Oradores: Gonzalo Vila
Moderador: Charles A. Intriago

PEPs: Cómo Identificarlos a ellos y a su Dinero, y Cómo Alejar a los Corruptos de Su Negocio

Personas Expuestas Políticamente (PEPs) corruptas, como Villanueva de México, Lazarenko de Ucrania, Pinochet de Chile, Alemán de Nicaragua, Obiang de Guinea Ecuatorial, son con frecuencia recibidas con una alfombra roja por instituciones que a sabiendas toman su dinero sucio. La corrupción pública está en el centro de muchos de los principales problemas en el mundo y desde comienzos de 2001, aun antes de la Ley USA Patriot, EE.UU. había ubicado al dinero de la corrupción extranjera en un lugar prioritario en la lista de dinero no deseado en los bancos y otras instituciones. Pero ese dinero sucio todavía parece encontrar su camino fácilmente a través de cuentas en la banca privada, compañías offshore, bienes raíces y más. Las instituciones de muchos países ahora deben vigilar de cerca a los PEPs, sus familares y “asociados”, para determinar si su dinero proviene de la corrupción. Los cimientos -y leitmotiv-de la cultura de la banca privada es el secreto, la política que las instituciones financieras muchas veces utilizan para conseguir activos extranjeros es “no preguntar ni decir nada”. A veces esto puede costar muy caro: varios casos lo han demostrado y aquí aprenderá de ellos para proteger a su institución del próximo escándalo en las portadas de los periódicos.

Oradores: Luis Bogantes Rodríguez, Antonio Hyman, Aquiles Núñez, Benjamín Vidargas Rojas
Moderador: Charles A. Intriago

Monitoreo de Actividad Sospechosa: Cómo Utilizar al Máximo la Tecnología Para su Detección

Monitorear y reportar actividades sospechosas es la condición sine qua non para un efectivo programa antilavado. Pero el monitoreo de clientes puede convertirse en una tarea interminable. Para detectar actividades sospechosas las instituciones deben contar con las mejores soluciones tecnológicas y software. Algunos sistemas complejos ayudan a las organizaciones a entender el comportamiento de sus clientes. Si su institución no realiza un adecuado trabajo para la localización de actividad sospechosa, usted, su carrera y la misma institución pueden sufrir un duro revés. En este panel, expertos en tecnología y expertos usuarios comparten su conocimiento sobre cómo potenciar la inversión en tecnología antilavado y utilizarla al máximo para encontrar actividad sospechosa en un mar de transacciones.

Oradores: Juan Llanos, Juan Pablo Sáenz Padilla
Moderador: Gonzalo Vila

Los Seis Elementos Esenciales de un Exitoso Programa Antilavado

Hay requisitos básicos que cualquier programa antilavado debe cumplir. La capacitación es el pilar fundamental de un programa antilavado eficiente. Las leyes y regulaciones de todos los países obligan a las instituciones financieras a entrenar a sus empleados. En este panel, aprenderá qué es lo que los reguladores buscan y lo que las nuevas leyes y normativas dicen respecto a los programas antilavado. Expertos en el sector le darán las claves para construir un programa antilavado completo que cumpla con regulaciones nacionales e internacionales. Lo guiarán sobre cómo analizar y administrar riesgos, qué sanciones deberá enfrentar si realiza u omite realizar ciertos actos, cómo sus activos y los de sus clientes -especialmente aquellos que residen en otros países-pueden ser confiscados y la responsabilidad que sus empleados, funcionarios y directores enfrentan. ¿Quiénes en su organización deben ser capacitados? ¿Cada cuánto? ¿Qué temas se les debe enseñar? ¿Qué medio de entrenamiento es más adecuado para su organización?, recibirá respuesta a estas y otras preguntas en este panel. Recibirá información práctica, concisa y actualizada para crear e implementar un eficiente y económico programa antilavado.

Oradores: Silvia Castiglioni, Miguel Martínez, Jorge Sánchez Gálvez
Moderador: Ramón García Gibson

El Impacto de las Nuevas Leyes Antilavado de América Latina Sobre su Organización y Profesión

La corrupción y el tráfico internacional de drogas y armas continúan alimentando el lavado de dinero en América Latina. Muchos países han respondido con nuevos marcos legales y normativos que intentan frenar estos delitos y las leyes estadounidenses han promovido una serie de medidas antilavado en las leyes y regulaciones de muchos países latinoamericanos. Aunque muchos países han aprobado leyes lo suficientemente estrictas como para combatir el lavado de dinero, la implementación de estas leyes continúa siendo una enorme falencia en las políticas nacionales antilavado en toda la región. En este panel, expertos explorarán estas leyes, regulaciones, temas y problemas. Aprenderá cómo influyen las leyes y regulaciones de EE.UU. en las políticas que se adoptan en América Latina, cuáles han sido las más recientes medidas tomadas y cómo se resuelven las incongruencias legislativas en América Latina.

Oradores: Manuel Acevedo Guadiana, Ricardo Alba, Kristian Hölge, Patricia Llerena, José Pablo Sáenz Padilla
Moderador: Saskia Rietbroek-Garces

Receso en el Salón de Exhibiciones

Las Grandes Amenazas de Lavado en los Sectores de Seguro, Valores y Tarjetas de Crédito/Débito

En busca de nuevos métodos y estrategias, los lavadores utilizan cada vez más caminos alternativos para mover su dinero sucio. Se alejan de la banca tradicional y se oyen cada vez más casos de lavado en la industria de seguros y con tarjetas de crédito y débito. Las leyes de varios países (incluyendo la estadounidense según la Ley USA Patriot), por primera vez, incluyen a las compañías de tarjetas de crédito/débito, corredores, compañías de seguros de vida, fondos de inversión, asesores de inversión y otras instituciones financieras no bancarias dentro de las políticas nacionales antilavado. Las compañías de seguros, por ejemplo, enfrentan grandes riesgos provenientes de los cientos de agentes independientes que generan negocios para ellas. El riesgo de no hacer el trabajo de detección de actividad sospechosa ha aumentado en la misma medida en que las agencias gubernamentales están imponiendo sanciones en el área. Aquí, usted aprenderá cómo expertos en estos sectores realizan un monitoreo de actividad sospechosa e implementan un programa antilavado eficiente en estas industrias con menos experiencia que los bancos en la lucha contra el lavado de dinero.

Oradores: Ira Morales, Aquiles Núñez, Jorge Sánchez Gálvez, Benjamín Vidargas Rojas
Moderador: Paula Niño

Organizaciones Internacionales como el FMI, OEA, Banco Mundial, ONU: Su Influencia y Asistencia en América Latina

En los últimos años las responsabilidades, influencia y obligaciones de las principales organizaciones internacionales han crecido exponencialmente en los campos del lavado de dinero y financiación del terrorismo. El efecto de sus actividades en Latinoamérica se traduce en cambios en las leyes, regulaciones y operaciones nacionales de aquellos países que no cumplen con los estándares internacionales. El Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial, la Unión Europea, las Naciones Unidas, la Organización de Estados Americanos, el Banco Interamericano de Desarrollo, Interpol y otras organizaciones han colocado al lavado de dinero y a la financiación del terrorismo entre sus prioridades. Ningún país, institución o profesional puede ignorar las acciones y directivas de estos organismos. Aquí, aprenderá de los expertos qué significan estos acontecimientos para usted y su organización y cómo puede utilizar lo que estos organismos hacen para fortalecer sus controles antilavado.

Oradores: Patricia Llerena, Kristian Hölge, Antonio Hyman, Luis Bogantes Rodríguez
Moderador: Paula Niño

El Verdadero Significado de Conocer al Cliente, Empleado, Banca Corresponsal

Las instituciones ya no deben sólo conocer y verificar la identidad de su cliente, sino también deben conocer a sus empleados y sus bancos corresponsales. Especialmente en el último tiempo, con el crecimiento de los requisitos de los bancos corresponsales, que complica el trabajo de los oficiales de cumplimiento. Pero el incremento en el riesgo que las instituciones y negocios enfrentan hace que tener un programa de identificación de todas las instituciones y personas con las que se relaciona, sea prioritario. Un empleado que no ha sido monitoreado correctamente puede causar tantos problemas como un mal cliente. Conocer sus relaciones involucra a toda la institución, incluyendo a la junta directiva. Aquí, los expertos le mostrarán cómo detectar las zonas de peligro. Usted aprenderá lo que puede hacer para minimizar los riesgos de hacer negocios con ciertos clientes, bancos y otras instituciones. Conocer a su cliente, empleado y banco corresponsal reduce drásticamente el riesgo y se basa en años de adecuada y certera investigación que necesita dinámicas actualizaciones.

Oradores: Silvia Castiglioni, Ramón García Gibson, Karla Sotomayor
Moderador: Gonzalo Vila

Alcance Extraterritorial de la Ley USA Patriot y Cómo Ésta lo Afecta a Usted y su Institución

Las leyes criminales sobre lavado de dinero de EE.UU. son amplias, poderosas y tienen alcance “extraterritorial”. Aunque presentan una amenaza seria a las instituciones en EE.UU., América Latina, el Caribe, y otras regiones, no son comprendidas ampliamente y a menudo ni siquiera forman parte de los programas de capacitación institucional en muchos países. Algunos casos recientes muestran cómo el “largo brazo” de estas leyes llevó a la condena por lavado de dinero de personas que no habían puesto un pie en EE.UU. La Ley USA Patriot reforzó estas leyes agregando más crímenes cometidos fuera de EE.UU., las llamadas “Actividades Ilegales Específicas”. Sin abandonar el suelo de EE.UU., los agentes ahora pueden obtener documentos de cualquier entidad extranjera que tenga una cuenta estadounidense. Aquí, los expertos le mostrarán estas leyes y cómo se aplican en Latinoamérica. Aprenderá cuáles son las “medidas especiales” que el gobierno de EE.UU. puede tomar contra gobiernos e instituciones financieras extranjeras, y qué hacer para evitar que se apliquen en su institución.

Oradores: Manuel Acevedo Guadiana, Ricardo Alba, Alfonso Garzón Méndez, Aquiles Núñez, Benjamín Vidargas Rojas
Moderador: Charles A. Intriago

Taller Práctico: Perfeccionando sus Técnicas de Investigación: Desarrollar Fuentes de Información, Entrevistas y Demostrar el Delito

Aquí, recibirá las mejores herramientas para perfeccionar sus propias técnicas de investigación. Trabajará en casos reales y aprenderá de las pericias que los oficiales de las agencias de la ley, de inteligencia, reguladores e investigadores utilizan para armar un caso de lavado de dinero o de financiación del terrorismo. Sepa cómo los agentes obtienen registros financieros, realizan interrogatorios, confiscan dinero mantenido en instituciones financieras en otros países y cómo se trabaja alrededor de los derechos de privacidad de los clientes en el intercambio internacional de información.

Taller encabezado por: Patricia Llerena, Charles A. Intriago