Miércoles 2 de agosto de 2006         Ir a Jueves | Viernes

Métodos de lavado emergentes que desafian los controles actuales: tarjetas prepagas, comercio exterior, y bienes raíces

La facilidad con la que se adquieren, su presencia generalizada, y su anonimato hacen de las tarjetas prepagas un nuevo y poderoso desafío en el campo del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El comercio exterior y los bienes raíces son cada vez más el refugio del dinero sucio mientras los controles de las instituciones financieras se hacen más fuertes, y esto se evidente en informes e investigaciones de países latinoamericanos, así como en las tipologías regionales que presentó Gafisud el año pasado. Gobiernos de todo el mundo están preocupados por el mercado de tarjetas prepagas, el comercio exterior y los bienes raíces, ya que se dan cuenta de que con los controles tradicionales, como el reporte de transacciones y actividades sospechosas, no se logrará demasiado. En este panel aprenderá lo que se hace para que estos productos y negocios estén dentro del marco de los controles antilavado de dinero y qué medidas ALD pueden emplear las instituciones financieras en las transacciones que los involucran.

Oradores: Marc Andrew Alix, Esteban Fullin, Alfonso Garzon Mendez, Marco Guzmán

Moderador: Charles A.Intriago

Las 9 lecciones de los que recibieron con brazos abiertos a PEPs corruptos y su dinero - Pinochet, Alemán, Bhutto, Fujimori, y otros

La corrupción pública está en el centro de muchos de los principales problemas criminales en el mundo, incluyendo el tráfico de drogas, armas, y el terrorismo. Es responsable de mucha de la miseria en países empobrecidos en toda Latinoamérica. Sin embargo, el dinero sucio parece que todavía recibe cálidas bienvenidas en cuentas de banca privada en reconocidos bancos y otras instituciones. Personas Expuestas Políticamente corruptas, o PEPs, como Villanueva de México, Pinochet de Chile, Alemán de Nicaragua, Fujimori de Perú, son con frecuencia aceptadas por instituciones que a sabiendas reciben su dinero sucio. Los riesgos por manejar dinero derivado de la corrupción están aumentando a medida que países como EE.UU. implementan regulaciones, como la sección 312 de la Ley USA Patriot, que imponen mayores controles y castigos para las cuentas de PEPs extranjeros. Para evitar problemas, aprenda aquí las lecciones de los casos más famosos para que el dinero sucio no reciba cordiales bienvenidas en su institución.

Oradores: Celvin Galindo, Walter Hoflich, Daniel Vielleville, Andrés Terrero

Moderador: Charles A.Intriago

Cómo un sistema eficaz de monitoreo y reportaje de actividad sospechosa pueden salvar la reputación de su institución - y su carrera

Los programas débiles de reporte de actividad sospechosa son un elemento presente en casi todos los casos de sanciones contra instituciones financieras. ABN Amro pagó US$80 millones; Israel Discount Bank US$25 millones; y Arab Bank US$24 millones en multas a los EE.UU. El nuevo Manual Inter-agencias de EE.UU. de Inspección de cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario / ALD de las agencias de EE.UU. brinda una detallada orientación sobre cómo estructurar un buen programa IAS y, de hecho, establece un plan de estudios para la capacitación del empleado sobre las funciones IAS que puede servir de modelo para instituciones de todo el mundo. Aquí, especialistas de primera línea le dirán qué elementos debe incluir un programa IAS completo y cómo debe operar.

Oradores: Sandra Hernandez Camacho, Gustavo Havranek, Claudia Pérez Peñuelas

Moderador: Jorge Guerrero

Ahorre miles de dólares y horas en diligencia debida con los ocultos secretos ocultos de Internet

Este apasionante y enriquecedor panel, uno de los más populares en nuestra conferencia anual, trae al escenario a la editora de moneylaundering.com, Paula Niño, para una fascinante presentación. Le mostrará cómo hacer para descubrir y aprovechar los tesoros de Internet para llevar a cabo investigaciones sobre lavado de dinero, realizar diligencia debida y mejorar los programas anti-lavado de dinero.

Aprenderá la manera de sacar provecho del tesoro de información y herramientas económicas escondidas en Internet, y cómo puede mejorar su diligencia debida y sus investigaciones. Aprenderá sobre los muchos y valiosos fragmentos de información e inteligencia que la Web brinda y las nuevas y sorprendentes fuentes de información disponibles para cualquier persona – si sabe dónde buscar. ¡Usted coincidirá en que esta experiencia de aprendizaje vale por sí misma el precio de asistencia a la conferencia!

Orador: Paula Niño

Moderador: Gonzalo Vila

Receso en Sala de Exhibición

Cuentas corresponsales: cómo lidiar con los tediosos requerimientos de EE.UU., y evitar su cierre

Las nuevas regulaciones de Estados Unidos, establecen ciertos procedimientos de diligencia debida para bancos, corredores de valores, fondos mutuos o de inversión y otros en EE.UU. en relación a cuentas corresponsales de instituciones extranjeras. Esta regulación marca un cambio con respecto a las pasadas prácticas internacionales y se originó por la Sección 312 de la Ley USA Patriot. Decenas de miles de instituciones financieras alrededor del mundo se ven afectadas por sus disposiciones y tienen muchos intereses en juego, incluido el acceso a los mercados financieros estadounidenses. Los bancos latinoamericanos ya se quejan por los extensos formularios informativos auto-elaborados que sus corresponsales estadounidenses los instan a completar para la "certificación" exigida por las autoridades de los EE.UU. ¿Cómo debería responder a la diligencia debida obligatoria? Los expertos compartirán una valiosísima orientación sobre cómo usted deberá cumplir con esta norma que sienta precedente.

Oradores: Alfonso Garzón Méndez, Héctor Hernández Gatica, Marco Guzmán, Rudolph Zepeda

Moderador: Gonzalo Vila

Jueves 3 de agosto de 2006         Ir a Miércoles | Viernes

Los 7 pecados capitales (antilavado) de Banco de Chile, Pacific National Bank de Ecuador, Baninter, ABN Amro, entre otros

Otro año ha pasado y hay más casos disponibles para brindarnos lecciones muy valiosas sobre lo que no se debe hacer. Este año nos muestra reveladoras transgresiones de leyes y regulaciones sobre lavado de dinero, por parte de reconocidas instituciones financieras de distintas partes del mundo. Cuando se suscitan casos de este tipo que adquieren, en ocasiones, categoría de hito, proveen lecciones esclarecedoras sobre lo que usted debe hacer para evitar debacles similares. Los casos de este año hicieron públicos temas sobre lavado de dinero que involucran desde el manejo inadecuado de cuentas corresponsales, hasta el tratamiento que deberían recibir los fondos de un funcionario público corrupto, como así también qué pasos se deberían seguir para determinar si un cliente puede tener conexiones con el terrorismo. Las lecciones son aplicables a varios sectores integrantes de la institución financiera, incluidos recursos humanos, seguridad y la junta directiva. Aquí, usted aprenderá de qué forma estas instituciones perdieron el rumbo y, lo más importante, cómo evitar imitarlas.

Oradores: Walter Hoflich, Daniel Vielleville, Andrés Terrero, Rudolph Zepeda

Moderador: Charles A. Intriago

Compañías de seguros, corredores de bolsa, notarios y contadores - Cumplir con regulaciones antilavado y no desperdiciar miles de dólares en el proceso

Las regulaciones antilavado de muchos países incluyen ahora a las compañías de tarjetas de crédito/débito, corredores, compañías de seguros de vida y rentas anuales, fondos de inversión, asesores de inversión, instituciones financieras no bancarias y profesionales de todo tipo bajo las regulaciones antilavado. El riesgo de no hacer el trabajo de detección de actividad sospechosa, reporte, y otras obligaciones, va en aumento a medida que los gobiernos imponen mayores responsabilidades sobre diversos sectores. Cada vez más, los gobiernos – y organismos multinacionales como el GAFI – ponen un fuerte énfasis en el papel que los llamados “gatekeepers” juegan en las operaciones de lavado de dinero, y no dudan en tomar medidas al respecto. Aquí, expertos de primera línea lo aconsejarán – a los nuevos sectores, y a las instituciones financieras que los tienen como clientes - sobre cómo manejar los desafíos que presentan estas regulaciones y le ofrecerán valiosa orientación y conocimiento sobre la creación y mantenimiento de un exitoso programa antilavado.

Oradores: Esteban Fullin, Gustavo Havranek, José Pablo Saenz Padilla

Moderador: Gonzalo Vila

Identificación y verificación del cliente: cómo dar el primer paso de un programa antilavado que sus reguladores admirarán

El “Programa de Identificación de Cliente” es el cimiento de un sólido programa antilavado. Es el primer paso a tomar para construir una defensa alrededor de cualquier organización. La identificación incluye tomar en cuenta factores tan complejos como el robo de identidad y documentos falsos. Luego, la verificación, incluye procesos como la diligencia debida mejorada y el chequeo de referencias. Aquí, expertos lo guían en esta área crucial de los controles antilavado y de financiación del terrorismo, y le brindan las herramientas claves para un programa antilavado con la base más fuerte: saber con quién está tratando.

Oradores: Sandra Hernández Camacho, Gustavo Havranek, Rudoph Zepeda

Moderador: Jorge Guerrero

Implemente un excelente - y efectivo - programa de capacitación desde la base hasta la cúpula directiva

Uno de los elementos esenciales de todas las regulaciones antilavado es el requisito de que los "empleados indicados" reciban capacitación sobre sus responsabilidades y requisitos legales. Los empleados que no reciben capacitación pueden ser una bomba de tiempo para un negocio o institución que esté sujeta a regulaciones ALD, ya que pueden poner al negocio en riesgo legal, regulatorio y de reputación. Además, todas las guías y reportes del sector y de los reguladores mencionan la importancia de que la cúpula directiva esté involucrada e informada sobre el programa antilavado de la institución. Quién debe ser capacitado, sobre qué temas, cuándo, dónde, y cómo, son preguntas esenciales que un negocio regulado debe responder. Aquí, expertos le mostrarán cómo construir y administrar su amplio programa de capacitación desde la base hasta la cúpula directiva.

Oradores: Alfonso Garzón Méndez, Marco Guzmán, José Pablo Saenz Padilla, Rudolph Zepeda

Moderador: Alejandra Slatapolsky

Receso en el Salón de Exhibiciones

TALLERES CONCURRENTES:

Cómo seguir el rastro del dinero: investigue eficazmente casos de lavado de dinero y financiación del terrorismo

Facilitadores: Celvin Galindo, Walter Hoflich

Los avances en la tecnología y la creciente velocidad del flujo global del dinero, hacen que ganar, almacenar, y mover los fondos en forma anónima sea más fácil para los lavadores y otros criminales. Los métodos de lavado de dinero y financiación del terrorismo se están volviendo más creativos. Aquí, expertos de primera línea mostrarán, por medio de casos reales, cómo identificar y rastrear el flujo de dinero hasta sus fuentes. Entérese de los últimos métodos internacionales para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y de la forma en que distintos tipos de instituciones financieras y negocios sirven inconscientemente a los lavadores de dinero, y posiblemente a quienes mueven dinero del terrorismo.

Aprenda a implementar un programa antilavado basado en el riesgo - Clasifique a sus clientes y establezca controles personalizados

Facilitadores: Jorge Guerrero, Claudia Perez Peñuelas

La realización de evaluaciones, basadas en el riesgo, de la vulnerabilidad de la institución al lavado de dinero y la financiación del terrorismo son la base de la lucha antilavado. ¿Qué enfoque basado en el riesgo recomiendan los reguladores y cómo debería ser el modelo de calificación de riesgo de una institución financiera o de un negocio de servicios monetarios? ¿Vale la pena calificar el riesgo sólo basado en los países? ¿Cuáles son los procedimientos para atenuar riesgos específicos enfrentados por su institución? ¿Cómo debería mejorarse la diligencia debida para hacer frente al riesgo presentado por cierto cliente o producto? Esta tendencia en controles ALD es tratada en profundidad en este taller. Usted aprenderá metodologías efectivas de calificación de riesgo para una variedad de clientes, productos, y transacciones y la forma de lograr que sus sistemas de calificación de riesgo sean eficientes y productivos.

Cómo responder -y mitigar - acciones o investigaciones gubernamentales (nacionales o internacionales) y evitar mayores daños

Facilitadores: Marco Guzman, Daniel Vielleville

Es algo muy traumático para una institución financiera –o cualquier otro tipo de negocios—enterarse a través de una citación judicial, por el periódico o simplemente por comentarios de la calle que se encuentra bajo investigación por lavado de dinero o financiación del terrorismo. El correcto manejo de esta situación desde un principio determinará un mejor resultado y la clave es elaborar un plan de acción para reducir al máximo los daños. Buen juicio, tacto, habilidad y posiblemente un poco de suerte son partes importantes de la ecuación. En este panel, reconocidos expertos le enseñarán lo que debe hacer cuando el gobierno golpea sus puertas, cómo prepararse, cómo recibirlos y cómo responder para evitar daños mayores a la institución.

Confidencialidad e informes de actividad sospechosa: los peligros de su divulgación

Facilitadores: Marc Andrew M. Alix, Sandra Hernández Camacho

Todas las instituciones financieras enfrentan ahora este desafío en algún punto: el miedo a que un informe de actividad sospechosa (IAS) sea dado a conocer y llegue a oídos del cliente, o que los fiscales en un proceso judicial presionen para utilizarlos como evidencia. El proceso de reporte de IAS no es simple, y requiere a veces de la participación de varias personas de la institución. En este taller, aprenderá cómo implementar un proceso de reporte de actividad sospechosa eficiente y seguro, sin perder la tranquilidad de que no se divulgará. Los reconocidos expertos lo guiarán sobre cómo debe pedir y compartir información y cómo realizar la diligencia debida que satisfaga a los reguladores sin poner su reputación en juego.

Cóctel auspiciado por Bankers Almanac

Viernes 4 de agosto de 2006        Ir a Miércoles | Jueves

Auditorías antilavado: detecte y resuelva los problemas antes de que los reguladores o investigadores toquen a su puerta

Un requisito de la mayoría de los controles nacionales sobre el lavado de dinero es que los programas sean inspeccionados por una fuente independiente para asegurar que funcionan como lo requiere la regulación y como lo había previsto la institución cuando fue creado. La inspección independiente puede arrojar luz sobre la preparación de una institución y sobre cómo está cumpliendo con los requisitos internos y regulatorios. En este panel, especialistas le mostrarán los elementos clave para una buena auditoria del clásico programa ALD de cuatro flancos, y le ofrecerán consejos y herramientas que usted podrá utilizar para identificar problemas antes que los inspectores. Además, aprenderá sobre la importancia de las auditorías internas para asegurar el perfecto funcionamiento de los engranajes antilavado de su institución.

Oradores: Marc Andrew M. Alix, José Luis Rojas, Pablo Sáenz Padilla, Andrés Terrero

Moderador: Jorge Guerrero

Casas de cambio y de remesas: cómo implementar un programa que deje satisfechos a reguladores, bancos y autoridades

Para algunos banqueros y reguladores gubernamentales, las remesadoras de dinero, los pagadores de cheques, y otros negocios de servicios monetarios son particularmente vulnerables al lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto provocó que se los catalogaran de "alto riesgo" y, como consecuencia, muchos bancos han cerrado sus cuentas, lo que puso en peligro su existencia. Sin embargo, de manera similar a los bancos, los NSMs, son instados a mantener un programa ALD, a reportar actividades sospechosas, a presentar papeles de inscripción, a obtener permisos, y a cumplir con otras obligaciones ALD. Aquí, los expertos de los dos lados – NSMs y bancos - lo orientarán para lidiar con el examen riguroso que reciben sus operaciones por parte del gobierno y los bancos.

Oradores: Carlos Acosta, José Luis Cruz, Alfonso Garzón Méndez

Moderador: Gonzalo Vila

Cómo diferenciar cuentas legítimas de empresas pantalla (especialmente en paraísos offshore como Panamá y el Caribe)

Hay un elemento recurrente en todo caso de lavado de dinero: la utilización de compañías pantalla en paraísos offshore para mover el dinero. En muchos casos, los lavadores son asistidos por estudios de abogacía que se dedican a crear estas compañías con ejecutivos y comisiones directivas incluidos. Toda institución que comercialice con compañías extranjeras debe ajustar al máximo sus controles y procesos de diligencia debida para saber que no está siendo utilizada por una compañía pantalla creada para mover el dinero de un PEP corrupto u otro delincuente. No es una tarea fácil y es una tarea difícil para los oficiales de cumplimiento, sin embargo existen técnicas y mecanismos que pueden ayudar diferenciar lo “verdadero de lo falso”. Aprenda aquí cuáles son estos mecanismos y cómo ponerlos en práctica en su institución.

Oradores: Daniel Vielleville, Celvin Galindo, Gustavo Havranek, Walter Hoflich

Moderador: Charles A. Intriago