Panel 2: Taller de Banqueros: Buenos Programas de Identificación de Clientes y las Mejores Practicas de Verificación
Los nuevos reglamentos de identificación de clientes de Estados Unidos estaban entre los más controversiales surgidos de la Ley Patriota. A menos que uno esté seguro con quién está tratando, usted no puede estar seguro de qué hay detrás de una transacción. Ahora se requiere un multifacético "Programa de Identificación del Cliente" y los banqueros están ansiosos de encontrar maneras de costo eficiente para mantenerlos. Cuatro peritos explicarán las defensas que debe contener esta parte crucial del ALD.
Panelistas: John Byrne, Susan Galli, Izzidin Hussein Razem, Daniel Soto
Moderador: Rick Small

Panel 3: Taller No-Bancario: Amenazas de Lavado de Dinero en Bienes Raíces, Valores, Negocios No-Financieros y Otros No-Bancarios
La Ley Patriota USA extendió los reglamentos ALD a virtualmente todas las esferas de negocios en los Estados Unidos, incluyendo los fondos mutuos, compañías de seguros, corredores-vendedores, compañías de tarjetas de crédito y aún hasta negocios no financieros, como los agentes de ventas de automóviles y de embarcaciones, las agencias de viajes, y los vendedores de metales preciosos. Al ser nuevos en este campo, estos negocios asumen grandes riesgos de no-cumplimiento. Este grupo de peritos les enseñarán los retos de lavado de dinero a los que se enfrentan estos negocios y lo que requieren las nuevas reglas.
Panelistas: Patricia Hatler, Barry Koch, Stephen Shine, Steven Smith
Moderadores: Peter Djinis, William Langford

Panel 4: Taller de Propósito General: Adiestramiento Básico de Lavado de Dinero y los Requisitos de EE.UU.
Cualquiera que sea nuevo en el campo del ALD, o que necesite comprender cómo funciona el sistema de control de lavado de dinero de EE.UU. debería asistir a esta sesión. Esta versión compacta de los aclamados seminarios de Money Laundering Alert,que han adiestrado a miles de personas desde el 1990, le enseñará a usted como funciona el lavado de dinero, qué instituciones, negocios y métodos usan los lavadores de dinero, como analizar los riesgos, lo que cubren las leyes y reglamentos, las sanciones, confiscación de bienes y la responsabilidad legal de los empleados, funcionarios y directores. Conferencistas: Connie Fenchel, Jeffrey King, Michael McDonald

Panel 2: Taller de Banqueros: Actividad Sospechosa - El Reto de su detección y los Peligros de no Informarlo
La parte principal de casi todo régimen nacional antilavado de dinero, el reporte de actividad sospechosa, se ha hecho mucho más peligroso para los bancos, especialmente en los EE.UU. Como varios bancos pueden atestiguar, ellos están sien do procesados y sancionados por no rellenar las SARs. Una sólida detección de actividades sospechosas y un sistema de informes es un sólido pilar de auto-protección. Aquí tendremos banqueros, un ex regulador y un fiscal de EE.UU. los guiarán sobre los controles necesarios y sobre cuáles son los riesgos.
Panelistas: Mireya D'Angelo, Connie Fenchel, Les Joseph, Rick Small
Moderadora: Susan Galli

Panel 3: Taller No-Bancario: Adiestramiento ALD para Negocios de Servicios Monetarios, MSBs, compañías de Seguros, Fondos Mutuos, Consejeros de Inversión, Compañías de Tarjetas de Crédito y Corredores-Vendedores
Los reglamentos de la Ley Patriota USA, por primera vez, involucran a las compañías de seguros, fondos mutuos, consejeros de inversiones, y muchas otras instituciones no financieras bajo los requisitos del programa ALD. El adiestramiento es un sine qua non de todo programa efectivo de ALD. Los programas de adiestramiento, panfletos y memorandos, videocintas, los sistemas intranet, y conferencias en persona, son todos vehículos apropiados de adiestramiento. En esta sesión usted aprenderá a quien usted debe adiestrar, cómo y qué debe hacer para asegurar que su programa de adiestramiento refleje los nuevos acontecimientos en el derecho y en los métodos de lavado.
Panelistas: Joseph Cachey, Patricia Hatler, Barry Koch, Stephen Shine
Moderadores: Greg Baldwin, Jorge Guerrero

Panel 4: Taller de Propósito General: Cómo Asegurar las Pruebas y las Fuentes de Información: La Ley Patriota Confiere Nuevos Poderes
Los investigadores de EE.UU., los reguladores y las agencias de inteligencia recibieron sorprendentes nuevas fuentes de información y herramientas de investigación de la Ley Patriota USA y los reglamentos posteriores. Estas nuevas armas convierten a los agentes de EE.UU. en los mejor equipados del mundo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los nuevos reglamentos permiten a los agentes obtener documentos financieros sin citaciones judiciales de un jurado de acusación e incautar fondos de la cuenta en EE.UU. de un banco extranjero si el extranjero investigado tiene fondos depositados en el banco extranjero. Aquí usted aprenderá como estas y otras poderosas herramientas han sido utilizadas.
Panelistas: Martha Boersch, Stef Cassella, Marcy Forman, Donald Semesky
Moderadores: Michael McDonald, Donald Temple

Conozca a Su "X" (Cliente, Banco Corresponsal y Empleado)
No es solamente a su cliente a quien usted tiene que "conocer". Usted tiene que conocer también a su banco corresponsal, su empleado y, ahora, debido al énfasis especial que los Estados Unidos y algunas organizaciones internacionales han puesto en esto, a las "Personas Políticamente Expuestas" o PEPs. Los riesgos crecientes que las instituciones y los negocios enfrentan crean la necesidad esencial de tener políticas y procedimientos sólidos de "Conozca a Sus X" Los riesgos legales no son de menos peso que los riesgos a la reputación que están presentes. Un empleado escogido en forma impropia puede causar tantos problemas como un cliente malo. La revelación Publica de cuentas en su institución mantenidas por un "líder político extranjero destacado" puede ser muy dañina. Conozca a Su "X" compromete a toda la institución, incluyendo a la junta directiva. Aquí, los expertos le mostrarán como detectar las zonas claves de peligro.
Panelistas: Mireya D'Angelo, Barry Koch, Nancy Saur, Dan Soto
Moderadores: Saskia Rietbroek, Rick Small

Cuatro Talleres Simultáneos
Panel 1: Taller Internacional -- Canadá
Canadá, miembro fundador del Grupo de acción Financiera en 1989, estuvo una vez en riesgo de ser nombrado como uno de los "Países y Territorios no Colaboradores" por GAFI, porque actuó lentamente al establecer una unidad de inteligencia financiera y en promulgar leyes estrictas contra el lavado. Los últimos reglamentos de Canadá están más a tono con las normas de GAFI, aumentando los riesgos para aquellas instituciones que realizan actividades de negocios allí. Las reglas requieren que una amplia variedad de negocios presenten informes de actividades sospechosas. La profesión legal, por ahora, ha sido exceptuada de estos deberes. El nuevo Centro Canadiense de Análisis de Transacciones Financieras e Informes (FINTRAC) entró en funciones como parte integral de los esfuerzos ALD de la nación. Aquí, destacados expertos lo guiarán a usted sobre los últimos acontecimientos del Canadá.
Panelistas: Garry Clement, John Fahy, Jennifer Fiddian-Green
Moderador: Jim Richards

Panel 2: Taller de Banqueros: Zonas de Peligros Especiales: Banca Corresponsal, Bancos Fantasmas, Cuentas Anidadas, Cuentas "Payable-Through"
Según las agencias supervisoras implementan los procedimientos de examen "dirigidos al riesgo", los bancos tienen que identificar las cuentas que presentan un alto riesgo de lavado de dinero e implementar los controles que reduzcan ese riesgo. Por ejemplo, las cuentas corresponsales, cuentas "payable through", y otras." Conozca Su Banco Corresponsal" es ahora un deber, debido a los altos riesgos, conforme a las nuevas leyes y reglamentos. Tratar con bancos fantasmas que carezcan de presencia física en ninguna jurisdicción está prohibido en las cuentas "Payable Through" de EE.UU. que dan servicio a bancos extranjeros que están repletos de riesgos de lavado de dinero. Aquí, los expertos le guiarán en forma muy valiosa en todo esto.
Panelistas: Mireya D'Angelo, Susan Galli, Larry Goldberg
Moderador: Dan Soto

Panel 3: Taller No-Bancario: Sólidos Programas ALD para los Negocios de Servicios Monetarios, Riesgos de Lavado y los Mitos que Ellos Enfrentan
Los negocios de Servicios Monetarios en los Estados Unidos y otros lugares tienen que enfrentar muchos requisitos ALD, incluyendo programas ALD, informes de actividades sospechosas, e inscripción. Su reto en protegerse contra el lavado de dinero se encuentra en alcanzar a todas las "capas" de sus operaciones, incluyendo a los agentes y a las instituciones extranjeras que pagan sus envíos. Ellos también tienen que luchar contra mitos anticuados. Aunque ellos están altamente reglamentados, los bancos consideran a los MSBs como un "alto riesgo" y cierran a menudo sus cuentas. Los MSBs son blanco frecuente de las investigaciones de lavado de dinero por parte de las agencias gubernamentales. Aquí, usted aprenderá cuáles son los elementos claves de un programa sólido ALD para los MSBs, cómo construir programas efectivos de detección de actividades sospechosas de informes y como manejar una investigación.
Panelistas: Joseph Cachey, Jorge Guerrero, Jeffrey Sklar
Moderador: Michael McDonald

Panel 4: Taller de Propósito General: Las Personas Políticamente Expuestas y la Banca Privada: ¿Quiénes Son y qué Hacen con su Dinero
Los casos de corrupción extranjera están constantemente en los titulares, tales como los de Lazarenko de Ukrania, Salinas de Méjico, Alemán y Jerez de Nicaragua, Portillo de Guatemala, Abacha de Nigeria, Bhutto de Pakistán y muchos otros. ¡Ha llegado el momento de una charla PEP! Si usted maneja el producto de la corrupción de los PEPs, sus familiares o "colaboradores cercanos", usted enfrenta grandes riesgos legales y a su reputación, conforme a la Ley Patriota USA, y a las poderosas armas del gobierno para incautación y confiscación, que pueden incautar dinero sucio o propiedades y procesar a las personas o negocios que las manejan, ya sea a sabiendas o por medio de la "ceguera voluntaria." Para evitar problemas y hacer bien su trabajo, usted tiene que saber cuales son esos deberes y cuales son los riesgos a los que se enfrenta ahora. Aquí, notables peritos le enseñan lo que usted debe saber.
Panelistas: Martha Boersch, Stef Cassella, Michael Díaz, James McDonald
Moderador: Charles Intriago

Almuerzo cortesía de KMZ Rosenman

Cuatro Talleres Simultáneos
Panel 1: Taller Internacional: Lecciones de Casos de la Vida Real
La secuela de casos de alto relieve, como el de Operación Casablanca, el Banco Popular, y otros, han cambiado la manera en que muchas instituciones realizan sus negocios. Este cautivador panel utiliza casos de lavado de la vida real relaciona dos con asuntos oportunos, para mostrarles cómo son investigados y procesados y cómo usted debería responder y enfrentar la publicidad negativa. Los expertos explican las técnicas de investigación, las maniobras legales, los proce samientos exitosos y operaciones encubiertas de "fachada". Usted aprenderá los criterios usados por la fiscalía para acusar a las instituciones, y otras lecciones que se desprenden de los casos de lavado de dinero que han dejado su marca en todo el mundo.
Panelists: Patricia Hatler, Barry Koch, Stephen Shine
Moderator: William Langford

Panel 2: Taller de Banqueros: Adiestramiento en Antilavado de Dinero para los Bancos: Un Elemento Crucial de un Requisito Esencial
Es difícil restar importancia al adiestramiento y la educación del personal de un banco en los temas del ALD, los retos y los deberes. Las leyes y reglamentos ALD de virtualmente todos los países requieren que las instituciones financieras adiestren a sus empleados. ¿Quiénes deberían ser adiestrados? ¿Cuán a menudo? ¿Sobre qué temas? ¿Con qué medios de adiestramiento? Con métodos tales como: enseñanza electrónica, seminarios en vivo, videocintas, que son los más efectivos y son algunos de los temas de adiestramiento a los que se enfrentan las instituciones. Aquí, los expertos contestan esas y otras preguntas y les dirán lo que buscan los reguladores en los programas de adiestramiento ALD.
Panelistas: Larry Goldberg, Carmina Hughes, Lauren Pickett
Moderadores: John Byrne, Saskia Rietbroek

Panel 3: Taller No-Bancario: Controles Esenciales ALD para Corredores-Vendedores, Aseguradores, Fondos Mutuos y Otras Instituciones No-Bancarias
La Ley Patriota USA y los reglamentos que ésta ha desencadenado han traído a los fondos mutuos, agentes de valores, compañías de seguros, comerciantes de futuros a comisión, operadores de mercados de productos y otros, bajo la sombrilla del reglamento ALD. Ellos se enfrentan a nuevas obligaciones según van cayendo en el ámbito del ALD. Aparte de los nuevos reglamentos, ellos enfrentan el mayor peligro-la ley de lavado de dinero, que sus manuales de adiestramiento usualmente ignora. Aquí, los más notables peritos le guiarán a lidiar con esos nuevos retos y con lo que los reguladores buscan.
Panelistas: Patricia Hatler, Barry Koch, Stephen Shine
Moderador: William Langford

Panel 4: Taller de Propósito General: OFAC - El Avión Antirradar del Arsenal Regulatorio
A partir del 11 de septiembre, la Oficina de Control de Bienes Extranjeros de EE.UU. (OFAC) se ha convertido en un actor fundamental en el campo del lavado de dinero. Las leyes y los reglamentos que administra y las listas de personas "designadas" que administra, plantean retos formidables de cumplimiento para todos los negocios. Recientemente, OFAC comenzó a publicar los nombres de las instituciones e individuos que son castigados por haber infringido los programas de sanciones que ellos administran. Muchos nombres muy conocidos han sufrido sanciones sustanciales. A pesar de su impacto mundial y severas penas, OFAC sigue siendo un misterio para muchos. Aquí, usted aprenderá el contenido de un buen programa de OFAC, lo que hace OFAC, cóo lidiar con las acciones punitivas de OFAC y muchas cosas más.
Panelistas: Laurie Bender, Nelson Everhardt, Ronald Oleynik, Edward Rubinoff
Moderador: Michael McDonald

Espectáculo Expo y Receso para Refrescar en el Salón de Exhibición
Los disertantes estarán disponibles para Preguntas y Respuestas. Ultima oportunidad de conocer a los peritos en la mayor exhibición mundial de venta de tecnología ALD, los peritos estarán disponibles para conversaciones person ales, ¡grandes premios serán entregados por los patrocinadores, exhibidores y por Money Laundering Alert!

Receso para Refrescar en el Vestíbulo

Las Leyes de Lavado de Dinero y de confiscación. Nuevos Casos en Su Alcance Mundial
Las leyes de lavado de dinero de los Estados Unidos, sus amplias disposiciones y alcance "extraterritorial", son las más poderosas en el mundo y sin embargo, no son ampliamente comprendidas. Presentan un serio riesgo a las instituciones financieras en todo el mundo. Los casos recientes muestran como su "largo brazo" pone en riesgo a todo el mundo. La Ley Patriota USA las ha fortalecido, al añadir "Actividades Ilícitas Especificadas": y permitiendo la confiscación de la cuenta de un banco extranjero en Estados Unidos, por fondos que sus clientes tienen en deposito en el extranjero. Los EE.UU. pueden ahora obtener documentos de una entidad extranjera, que mantenga una cuenta en EE.UU. Aquí, peritos de primera clase muestran como ellos usan esas armas mundialmente.
Panelistas: Greg Baldwin, Stef Cassella, Marcy Forman, Les Joseph, Barry Sabin
Moderadores: Martha Boersch y Charles Intriago

Citas y
 Comentarios

"Excelente. Buena organización y calidad de disertantes".
Antonio Azucena-Fuentes, Superintendencia del Sistema Financiero, San Salvador, El Salvador

"Me parece excelente la conferencia".
Yaneth Poletti Reyes, Casa de Cambio, Maracaibo, Venezuela

"Fue la reunión de expertos antilavado más espectacular jamás realizada"- The Money Laundering Bulletin, Londres

"Me pareció excelente la actuación del moderador y la modalidad interactiva de la conferencia" - Maria Fernanda Calui, Bank Boston, Analista de Riesgo

"Felicitaciones por el trabajo desempeñado, por el prestigio de los expositores, organizadores y moderador" - Mariana Raquel López, Banco Comafi, Abogada

“Considero que la manera de conducir el evento por el [Charles] Intriago es excelente" - Jesús Mora, BBV Banco Provincial, Venezuela

"Me ha gustado muchísimo el método interactivo utilizado en esta conferencia" - Raquel L. Jakobs, Banco CMF S.A., Argentina

"Ustedes han organizado la mejor conferencia sobre este tema" - Fonds Essed, Asesor Legal, Interbank Aruba, Aruba

"Desde el formato interactivo a la selección de los oradores, la conferencia fue un éxito total"- Juan I. Ducali, Vicepresidente, Unibank, New York

"Excelente programa. Debería recomendarse a todos los oficiales de cuenta del área de Banca Privada Internacional de nuestro banco" - Oscar Gispert, Gerente de Banca Privada Internacional, BankBoston