Revisión de las Nuevas Leyes y Regulaciones Antilavado en América Latina

El tráfico internacional de drogas y la corrupción continúan alimentando el lavado de dinero en América Latina y algunos países responden con nuevas leyes y esfuerzos de cumplimiento. Las leyes y regulaciones en EE.UU. han promovido una serie de medidas antilavado en las regulaciones de algunos países latinoamericanos. ¿Cómo se resuelven las incongruencias legislativas en América Latina? En esta sesión, usted aprenderá:

• Cómo influyen las leyes y regulaciones de EE.UU. en las políticas que se adoptan en América Latina ahora con la “extraterritorialidad” de la Ley USA Patriot.
• Cómo cooperan las Unidades de Inteligencia Financiera de los distintos países en las investigaciones.
• El impacto del GAFI, GAFISUD y GAFIC en Latinoamérica.
• Cómo se preparan los países de la región para las evaluaciones sobre el lavado del dinero del FMI y el Banco Mundial.

Oradores: Ricardo Alba - Antonio Hyman-Bouchereau - Mario Gómez Pacheco
Moderador: Charles Intriago

Casos Reales de Lavado en Latinoamérica -- Enseñanzas para el Futuro

Basándose en casos reales de lavado de dinero en América Latina, este panel analizará cómo deberá defenderse, cómo se conducen las investigaciones, operaciones encubiertas, enjuiciamientos y cómo evitarlos. Escuchará las experiencias de un abogado ex convicto, Humberto Aguilar, que pasó siete años en la cárcel de EE.UU. por lavar millones de dólares para sus clientes. Escapó de la ley en cinco países y rutinariamente lavaba millones de dólares de narcotraficantes, de quienes fue abogado durante siete años. Aguilar utilizó cuentas en Panamá, España, EE.UU. y otros países para esconder durante un tiempo el dinero sucio de sus clientes. En este panel usted aprenderá:

• Los criterios utilizados por los gobiernos para acusar a las instituciones.
• Cómo manejar el “costo a la reputación” y la confiscación de bienes.
• Elementos claves que usted deber saber sobre conocidos casos de lavado de dinero en América Latina.

Oradores: Humberto Aguilar - Ramón García Gibson - Ildefonso Ferrer - Arístides Jiménez-López
Moderador: Charles Intriago

Ultimas Tendencias de Lavado y Financiación del Terrorismo: Detección y Rastreo de Fondos

Desde el 11 de septiembre del 2001, se aprendió mucho sobre la financiación del terrorismo. El lavado de dinero para ellos es tan importante como lo es para otros criminales. Los panelistas le explicarán cómo los terroristas mueven sus fondos. El comercio internacional, los corredores de bolsa, el Internet, compañías de seguros, tarjetas de débito y paraísos fiscales son “sólo” algunas de las más recientes tendencias para lavar dinero. En esta sesión los panelistas nos cuentan cómo las organizaciones delictivas utilizan métodos cada día más originales para el lavado. Aquí aprenderá sobre:

• Manipulación de precios en el comercio exterior.
• Sociedades fantasmas.
• El Lavado mediante el uso de tarjetas de débito.
• Cómo detectar muchas de las técnicas de lavado que los terroristas y otros criminales utilizan.
• Cuáles son las mejores prácticas para prevenir el uso de una institución financiera en el financiamiento del terrorismo.

Oradores: Humberto Aguilar - Susan Galli - Arístides Jiménez-López - Saskia Rietbroek
Moderador: Charles Intriago

Receso en Sala de Exhibición

Conozca su Cliente y Empleado -- El Punto Clave para Combatir el Lavado

Es fundamental para las instituciones financieras contar con sólidas políticas y procedimientos “Conozca Su Cliente” debido a los crecientes peligros que enfrentan. Recientes casos han llevado a las políticas “Conozca Su Empleado” a jugar un papel mucho más destacado. Un empleado mal supervisado puede causar los mismos, y tal vez más, problemas que un mal cliente. Las prácticas Conozca a Su Cliente y Conozca a Su Empleado involucran a toda la institución, incluyendo los departamentos de recursos humanos, de seguridad y la comisión directiva. Aquí, expertos le mostrarán cómo detectar zonas de peligro en los procesos de aceptación y vigilancia de los clientes, los pasos esenciales antes y después de contratar un empleado, qué es lo que esperan las autoridades en esta área. Esta sesión lo guiará para cumplir con todos los requisitos en forma económica y eficaz. Aquí usted aprenderá:

• Cómo llevar a la práctica programas Conozca Su Cliente sin ahuyentar al cliente.
• Cómo evitar la “ceguera intencional”.
• Técnicas de entrevista y de control.

Oradores: Karin Herman - María L. Jiménez - Arístides Jiménez-López
Moderador: Ramón García Gibson

Almuerzo en Sala de Exhibición

Banca Corresponsal y Privada: Cómo Cumplir con los Nuevos Requisitos de EE.UU.

La banca corresponsal es sumamente susceptible al lavado de dinero. Las instituciones financieras que hacen negocios con EE.UU. enfrentan nuevas obligaciones bajo la Ley USA Patriot. En EE.UU., la política de “Conozca su Banco Corresponsal” es muy estricta debido a que los riesgos son muy grandes. Los bancos que tengan cuentas corresponsales con instituciones de EE.UU. ahora deberán cumplir severos requisitos para mantener las cuentas abiertas. En la banca privada, los nuevos peligros y obligaciones son similares. En este panel usted aprenderá:

• Cómo las leyes de EE.UU. ahora permiten el congelamiento de las cuentas corresponsales.
• Cómo los bancos en América Latina con cuentas corresponsales en EE.UU. deben enfrentarse y prepararse ante las nuevas obligaciones.

Oradores: Ricardo Alba - Ildefonso Ferrer - Ramón García Gibson
Moderador: Susan Galli

Desarrollar y Mantener un Programa Antilavado Eficiente - Guía Esencial

Los bancos y otras instituciones deben ahora contar con “Programas antilavado de dinero” que incluyan una examen independiente para asegurar un correcto funcionamiento, un manual de cumplimiento y entrenamiento. La mayoría de las regulaciones exigen un programa antilavado de cuatro puntos, que incluye el nombre de un oficial de cumplimiento. Un buen programa antilavado puede ayudar a prevenir severas sanciones gubernamentales. Una nueva ley de EE.UU. obliga a todas las fusiones y adquisiciones, incluyendo aquellas con firmas extranjeras, a mostrar que las entidades cuentan con programas antilavado. Aquí, usted se interiorizará sobre lo que debe tener un programa antilavado.

Oradores: Karla Sotomayor - Karin Herman - María L. Jiménez
Moderador: Susan Galli

Internet: Una Excelente, y Poco Utilizada, Herramienta para la Investigación y Deberes de Diligencia Debida

Gonzalo Vila, Director Editorial de Alerta de Lavado de Dinero, quien trabajó durante siete años para The Wall Street Journal, primero en la edición impresa en español y luego como editor de la página Web, lleva 10 años utilizando Internet como una excelente herramienta para llevar a cabo investigaciones. Se vio inspirado por otro experto en el campo antilavado, Jim Richards, director y cofundador de la unidad de inteligencia financiera de FleetBoston Financial Group, que también utiliza Internet y la “web invisible” para trabajos antilavado. En este panel descubrirá una serie de poderosas y económicas herramientas y otros recursos de información que usted podrá utilizar para cumplir con los deberes de diligencia debida y para encontrar y verificar información. ¡Esta es una experiencia sin igual para aprender estas habilidades y hacer preguntas!

Orador: Gonzalo Vila
Moderador: Charles Intriago

Negocios de Servicios Monetarios -- Blanco de las Nuevas Leyes -- Controles y Riesgos

Los “Negocios de Servicios Monetarios” (NSM) son las instituciones financieras en EE.UU. que más presión reciben en el campo del lavado por parte del gobierno. EE.UU. ahora está enfocando su atención a las operaciones internacionales de los negocios de servicios monetarios y por esto los NSM enfrentan nuevos y serios desafíos para el cumplimiento bajo las nuevas leyes antilavado de EE.UU. Los NSM deben cumplir ahora una gran variedad de requisitos, tales como programas antilavado, que incluye un manual de cumplimiento, la presentación de informes con actividades sospechosas y el entrenamiento de los empleados. Aquí aprenderá los elementos claves para un sólido programa antilavado para NSM. Se informará sobre:

• Cómo construir un programa efectivo para reportar actividad sospechosa.
• Cómo los lavadores nacionales e internacionales utilizan los NSM.
• Cómo los lavadores nacionales e internacionales utilizan los NSM para lavar dinero.
• Cuáles son los clientes de mayor riesgo.
• Cómo las cuentas bancarias de los NSM pueden ser embargadas y confiscadas no sólo por los gobiernos locales sino también por el gobierno de EE.UU.
• Cómo evitar que un banco cierre su cuenta.

Oradores: Nicolás D'Anello - Juan Carlos Monroy Suárez - Jorge Guerrero
Moderador: Charles Intriago

Ley USA Patriot: Implicaciones Extraterritoriales de la Ley

Las nuevas regulaciones de la Ley de Secreto Bancario en EE.UU. bajo la Ley USA Patriot han revolucionado el campo del lavado de dinero. Prácticamente afectan a todas las instituciones financieras –y no financieras—en cualquier parte del mundo. Aquí, expertos le explicarán cómo cumplir con estas regulaciones, cuáles son los riesgos que enfrentan bancos, otras instituciones financieras y no financieras, qué es lo que cubren las provisiones “extraterritoriales” y cómo alcanzar los nuevos estándares de “diligencia debida” en todas sus operaciones. Las instituciones en EE.UU. deben, de hecho, responder por sus clientes internacionales, creando de esta manera nuevos riesgos. Esta sesión es la oportunidad para conocer:

• Cómo instituciones y negocios de América Latina deben responder a los nuevos requisitos y protegerse de las consecuencias de las nuevas leyes y regulaciones de EE.UU. producto de la Ley USA Patriot.
• Cuál es el alcance “extraterritorial” de la Ley USA Patriot.
• Cuáles son las “medidas especiales” que el gobierno de EE.UU. puede tomar contra gobiernos e instituciones financieras en Latinoamérica.

Oradores: Arístides Jiménez-López - Susan Galli - Jorge Guerrero
Moderador: Charles Intriago

Elementos Cruciales para un Exitoso Programa de Capacitación Antilavado

La capacitación es el pilar fundamental de un programa antilavado eficiente. Las leyes y regulaciones de casi todos los países obligan a las instituciones financieras a entrenar a sus empleados. ¿Quién debe ser capacitado? ¿Cada cuánto? ¿Qué temas se les debe enseñar? ¿Qué medios de entrenamiento, tales como seminarios, videos, capacitación en línea? En este panel, algunos expertos contestarán estas preguntas y le informarán qué es lo que los reguladores buscan en los programas de capacitación.

Oradores: Ildefonso Ferrer - Antonio Hyman-Bouchereau - Karla Sotomayor
Moderador: Saskia Rietbroek

Mesas Redondas Post-Conferencia

1. Cómo montar y auditar un programa antilavado.
   Moderador: Ramón García Gibson
2. Cómo lidiar con líderes políticos (PEPs): “Politically Exposed Persons” como se conocen en EE.UU. a los líderes políticos y militares que tienen acceso a las esferas del poder representan un nuevo riesgo para la corrupción y el lavado.
   Moderador: Charles Intriago
3. Cómo funciona el Mercado Negro de Intercambio del Peso: El "Mercado negro de intercambio de pesos (colombianos)" es el "mayor sistema de lavado de dinero en el Hemisferio Occidental". Es considerado en EE.UU. como una de las técnicas más poderosa, efectiva y peligrosa que utilizan los carteles de la droga para lavar dinero.
   Moderador: Arístides Jiménez-López
4. Cómo detectar la financiación del terrorismo y la mejor forma para capacitar a sus empleados.
   Moderadora: Saskia Rietbroek
5. La mejor forma para Capacitar a sus Empleados
   Moderadora: Susan Galli